Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist für uns Pflicht, nicht Kür.

Unsere AML-Richtlinie

Kingmaker Casino betreibt unter der Lizenz 8048/JAZ2023-165 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Wir setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften vollständig um, ergänzt durch die Standards der Financial Action Task Force (FATF). Geldwäscherei, Terrorfinanzierung und Betrug dulden wir nicht.

Unser Ablauf orientiert sich am Grundsatz «Ken deine Spieler»: Wir erheben, überprüfen und überwachen Identitäts- und Transaktionsdaten während der gesamten Geschäftsbeziehung. Jeder Mitarbeiter unseres Compliance-Teams ist in AML-Themen geschult; verdächtige Vorfälle melden wir der zuständigen Financial Intelligence Unit.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung, Einzahlung und Auszahlung
• Meldepflicht bei ungewöhnlichen oder structuring-verdächtigen Transaktionen
• Regelmässige interne Audits und Aktualisierung der AML-Prozesse
• Schulung aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren stufengross und risikobasiert: mit Identitätsangaben bei der Registrierung, mit Dokumenten vor der ersten Auszahlung sowie bei auffälligen Transaktionsmustern. Ohne vollständige Verifizierung ist keine Auszahlung möglich; das schützt Ihr Geld und unseres.

Ab dem Zeitpunkt, an dem kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen Schwellen erreichen, die eine erweiterte Prüfung auslösen, fordern wir ergänzende Nachweise an. Das kann auch mitten in der Geschäftsbeziehung geschehen.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der used Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallets auf Ihren Namen

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess ist digital und dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten oft weniger als 24 Stunden. Wir prüfen in dieser Reihenfolge:

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert und nur autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams zugänglich gemacht. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an unsere Regulierungsbehörde oder soweit gesetzlich erforderlich.

• Laden Sie die Dokumente im gesicherten Bereich «KYC» Ihres Kontos hoch
• Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail an Ihre registrierte Adresse
• Freigabe Ihres Kontos für Auszahlungen

Nachweis der Geldherkunft

Bei grossen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil können wir einen Source-of-Funds-Nachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für uns.

Akzeptierte Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsnachweise. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, rechnen wir mit den oben genannten 1 bis 3 Werktagen.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisch und bei Auffälligkeiten manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Ausnahmen gelten bei Kryptowährungen und, wo technisch nicht möglich, für die nächstmögliche Alternative.

Mindesteinzahlung und -auszahlung liegen bei je 10 CHF. Auszahlungen limits: 5.000 CHF pro Tag und 10.000 CHF pro Woche. Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden, nachdem die Verifizierung abgeschlossen ist. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlschlagen

Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, verfällt nicht Ihr Guthaben, aber wir sperren Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Wir geben Ihnen dafür eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie falsche Identitätsdaten an, schliessen wir das Konto dauerhaft, verfallen lassen Gewinne gemäss unseren AGB und erstatten ausschliesslich verifizierte Eigenmittel auf ein Konto, das auf Ihren echten Namen läuft. Geldwäscherei zeigen wir bei den Behörden an.

Melden Sie uns verdächtige Aktivitäten auf Ihrem Konto, setzen wir es sofort auf Eis, bis der Vorfall geklärt ist.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Gemäss unserer Lizenzvorgaben bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht greift. Der Grund: Behörden können in diesem Zeitraum Nachweise zu Ermittlungen anfordern.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Basisdaten genügen für Einzahlungen ab 10 CHF. Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Schwellenwerte erreicht sind.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Kingmaker Casino?

In der Regel 1 bis 3 Werktage. Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten häufig in unter 24 Stunden.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei grossen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern verlangt es unser Lizenzregime. Ohne Nachweis sind Auszahlungen über dem Schwellwert nicht möglich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Bei Kryptowährungen und technischen Einschränkungen prüfen wir Alternativen einzeln.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschliessung?

Wir bewahren sie mindestens 5 Jahre auf und löschen sie danach sicher, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.